La trésorerie est l'un des éléments les plus importants pour une entreprise, quelle que soit sa taille ou son secteur d'activité. Pour les professionnels de la restauration et des métiers de bouche, la trésorerie est d'autant plus cruciale, car elle peut avoir un impact direct sur l'avenir de l'entreprise.

En effet, les professionnels de ces secteurs d'activité sont confrontés à des flux de trésorerie irréguliers. Les encaissements peuvent être importants certains jours, mais ils peuvent être également plus faibles d'autres jours. Par ailleurs, les charges fixes, comme le loyer, les salaires ou les charges sociales, sont elles à payer de façon périodique.

Une mauvaise gestion de la trésorerie peut donc entraîner des difficultés financières, voire la faillite. C'est pourquoi il est important pour tout gérant d'entreprise de mettre en place une gestion de trésorerie efficace.

8 conseils concrets pour gérer et préserver votre trésorerie

1. Faites un prévisionnel de trésorerie

Le premier pas pour une bonne gestion de la trésorerie est de faire un prévisionnel de trésorerie. Cela vous permettra de visualiser vos dépenses et vos recettes sur une période donnée, généralement un mois ou un trimestre.

Pour établir votre prévisionnel de trésorerie, vous devez lister l'ensemble de vos encaissements et de vos décaissements, en les classant par date. Vous pouvez utiliser un tableur Excel ou un logiciel de gestion de trésorerie dédié.

2. Anticipez vos besoins en trésorerie

Une fois que vous avez établi votre prévisionnel de trésorerie, vous pouvez commencer à anticiper vos besoins en trésorerie. Cela vous permettra de prendre les mesures nécessaires pour éviter les découverts bancaires.

Si vous anticipez un déficit de trésorerie, vous pouvez prendre des mesures pour le réduire, comme :

  • Négocier des délais de paiement plus longs avec vos fournisseurs
  • Augmenter vos prix
  • Réduire vos coûts
  • Demander un prêt bancaire

3. Suivez régulièrement votre trésorerie

Une fois que vous avez mis en place un prévisionnel de trésorerie, il est également important de le suivre régulièrement. Cela vous permettra de détecter rapidement tout écart entre les prévisions et la réalité.

Si vous constatez un écart, vous devrez prendre les mesures nécessaires pour le corriger le plus rapidement possible.

4. Utilisez des outils de gestion de trésorerie

Il existe des outils de gestion de trésorerie qui peuvent vous aider à gérer votre trésorerie plus efficacement. Ces outils peuvent vous aider à :

  • Créer et suivre votre prévisionnel de trésorerie
  • Gérer vos encaissements et vos décaissements
  • Anticiper vos besoins en trésorerie

5. Faites appel à un professionnel

Si vous avez des difficultés à gérer votre trésorerie, vous pouvez faire appel à un professionnel, comme un expert-comptable ou un consultant en gestion.

Un professionnel pourra vous aider à mettre en place une gestion de trésorerie efficace et à éviter toute difficulté financière.

6. Optimiser la gestion des encaissements

Les encaissements correspondent aux entrées d'argent dans une entreprise. Ils proviennent des ventes, des remboursements de clients, des subventions, etc. Pour optimiser la gestion des encaissements, il est important de mettre en place des procédures efficaces pour collecter les paiements des clients :

  • Mettez en place un système de paiement multiple : cela permettra à vos clients de payer de différentes manières, par carte bancaire, en espèces ou par chèque.
  • Faites des efforts pour collecter les paiements rapidement  : n'attendez pas trop longtemps avant de demander les paiements auprès de vos clients et pensez à les relancer régulièrement.
  • Offrez des remises pour les paiements anticipés : cela encouragera vos clients à vous payer plus tôt.

7. Améliorer la gestion des décaissements

Les décaissements constituent les sorties d'argent dans une entreprise. Ils proviennent des achats, des salaires, des charges, etc. Pour améliorer la gestion des décaissements, il est essentiel de suivre de près ses dépenses et de les comparer aux prévisions :

  • Faites des comparaisons de prix : n'hésitez pas à comparer les prix de vos fournisseurs pour trouver les meilleurs tarifs.
  • Négociez des remises sur les volumes : si vous achetez de grandes quantités, vous pouvez négocier des remises sur les prix.
  • Optimisez votre gestion des stocks : une bonne gestion des stocks vous permettra de réduire vos coûts de stockage.

8. Gérer les risques

Toute entreprise est confrontée à des risques, tels que les variations de la demande, les problèmes d'approvisionnement ou simplement des imprévus. Il faut donc prévoir des mesures pour atténuer ces risques tout en protégeant sa trésorerie :

  • Assurez votre entreprise : une assurance vous protégera en cas de sinistre.
  • Créez un fonds de roulement : un fonds de roulement vous permettra de faire face aux imprévus.
  • Mettez en place un plan de continuité : un plan de continuité vous permettra d'appréhender la poursuite d'activité à la suite d'un sinistre.

3 conseils spécifiques pour les professionnels du secteur CHR et des métiers de bouche

Outre les conseils généraux ci-dessus, voici quelques conseils spécifiques pour les professionnels de la restauration :

1. Négociez des délais de paiement plus longs avec vos fournisseurs

Les restaurateurs doivent souvent payer leurs fournisseurs immédiatement tandis que les montants payés par leurs clients peuvent mettre plusieurs jours voir plusieurs semaines avant d'être encaissés. Par conséquent, cela peut entraîner des décalages de trésorerie importants.

N'hésitez pas à négocier des délais de paiement plus longs auprès de vos fournisseurs. Cela vous permettra de réduire votre besoin en trésorerie immédiate.

2. Optimisez votre gestion des stocks

Les stocks peuvent représenter un coût important notamment pour les gérants de restaurants. Il est important d'optimiser votre gestion des stocks pour éviter les surstocks et les ruptures de stock tout en vous permettant de réduire vos coûts et d'améliorer votre trésorerie.

3. Privilégiez la location d'équipement

La location d'équipement peut constituer une solution financièrement intéressante pour les professionnels de la restauration mais aussi pour les bouchers, les charcutiers et les boulangers notamment. En effet, la location vous permet de bénéficier d'équipements professionnels de pointe sans avoir à les acheter.

La location d'équipement peut donc vous aider à réduire vos investissements initiaux et à améliorer votre trésorerie.

Vous souhaitez en savoir plus à ce sujet ? Toute l'équipe de Distri-LOA est disponible pour répondre de la meilleure façon à vos besoins en matériel professionnel, n'hésitez donc à nous contacter.